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2.3折“吐血价”成功抄底!欧美银行危机风暴眼被接盘!第一公民银行接手硅

来源:金融界2023-08-26 13:38:58  阅读量:16961   

在宣布破产17天后,此轮欧美银行危机的风暴眼——硅谷银行的接盘侠找到了!

周一,美国联邦存款保险公司宣布,美国第一公民银行和信托公司(First Citizens Bank amp; Trust Co .)将接手硅谷银行(SVB)的所有存款和贷款,这或许能安抚近期银行业崩溃后的市场情绪。

具体到交易细节方面,美国第一公民银行以2.3折成功抄底,以165亿美元的对价收购硅谷银行约720亿美元的资产,2.3折的优惠堪比“吐血价”。

FDIC声明写道,FDIC还获得了第一公民银行普通股的股票增值权,其潜在价值高达5亿美元。第一公民银行和FDIC还达成了一项“损失分担交易”,FDIC将与第一公民银行共同承担这部分信贷资产的损失。

但是除去存款和贷款外,硅谷银行还有约900亿美元的证券和其他资产仍将“处于接管状态,等待FDIC处置”。

受此消息刺激,第一公民银行盘前大涨超过12%。

据FDIC估计,硅谷银行破产事件给其存款人保险基金带来约200亿美元的支出,确切数额将在FDIC终止接管时确定。

第一公民银行总部位于美国北卡罗来纳州罗利 ,总资产规模为1093亿美元,是布局北卡罗莱纳州、维吉尼亚州、西维吉尼亚州为主的地区性银行。

成立已125年的第一公民银行,在收购破产银行方面经验老到。自2009年以来,第一公民银行已经收购了20多家破产银行。去年第一公民银行完成了对CIT Group Inc. 的收购,资产规模超过1000亿美元,跻身美国排名前20大的银行。

截至上周五,第一公民银行银行总市值为84亿美元。

3月9日凌晨,欧美银行危机悄然拉开序幕。为应对即将发生的评级下调,硅谷银行突然宣布出售其所有210亿美元的可销售证券,因此造成18亿美元亏损,并寻求通过出售普通股和优先股募资22.5亿美元。恐慌性的资产抛售和对股权的猛烈稀释,引发了美国金融市场的恐慌情绪。一时之间人人自危,大量储户涌入硅谷银行集中提现。

挤兑危机随之到来。据加州金融保护局数据,仅3月10日储户和投资者的取款总额就高达420亿美元,这远超硅谷银行能承受的极限。截至2022年底,硅谷银行账上现金仅150亿美元。随后,于3月11日,硅谷银行正式宣告破产,整个过程不到48个小时。

3月11日,硅谷银行因现金流断裂被金融监管部门关闭,并由美国联邦储蓄保险公司接管。随后,硅谷银行网页端和App端都出现故障,无法再次打开。

3月13日,美国财政部、美联储、FDIC发布联合声明,表示将采取行动防止美国银行业危机蔓延,为硅谷银行托底。所有储户“将从周一开始可以支取其所有资金,与解决硅谷银行问题相关的任何损失都不会由纳税人承担。”

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